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近期，国家金融监督管理总局网站公布了三家银行接受的罚单，标志着今年首批金融监管罚单的发布。

三家银行合计受罚金额达千万

具体来说，建设银行、中国银行、中信银行分别被处以170万元、430万元和400万元罚款，总计罚款金额为1000万元。建设银行因内部审计不足及境外机构经营不当受罚，主要问题包括并表管理审计存在缺陷、对境外机构管理不力、境外子行高级管理人员任职情况报告不及时及监管检查发现问题整改不力。中国银行和中信银行的违规事实主要集中在信息系统管理领域。

中信银行涉及6项违规，包括重要信息系统认定不足、灾备建设和灾难恢复能力不达标、同城数据中心存在基础设施风险、数据中心管理不当、虚假演练以及运营中断事件报告不规范。中国银行违规则涉及9项，主要是重要信息系统识别不全面、灾备和恢复能力不符合要求、信息系统管理不规范、风险处置不及时、整改不力、外包管理不审慎、网络安全评估缺失等。

2023年银行业“千万罚单”超20张

金融监管趋严的背景下，今年银行业已收到至少22张单张罚款超千万的大额罚单，数量较去年有所上升。2月17日，五家银行及14名责任人因违规被罚，罚款金额总计达3.88亿元。4月，青岛农商银行因信贷问题被罚3087.27万元。5月，厦门银保监局对6家银行开出18张罚单，厦门国际银行因21项违规被罚款1381.49万元。6月，又有两家银行接受超千万的罚单。12月，中信银行因56项违规被罚2.25亿元，成为年度罚款金额最高的案例。

违规领域主要集中在信贷和内部控制，市场竞争和短期利益追求导致违规行为。罚单反映了银行业的运营和治理问题，银行应通过罚单反思并及时整改，建立合理的考评机制，同时加强员工业务和风险控制培训。

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